デイトレードでの収支を見直しつつ、ブログとして記録を残すことは、成長のための大切な習慣です。2024年は一時的な暴落もありましたが、結果的には収支をプラスで終えることができました。この収支報告では、具体的な数字とともに、どんな戦略が功を奏したのか、どこでつまずいたのかを明らかにします。資産形成を目指す中での気づきや反省点、そして来年に向けた改善策を共有することで、同じように投資に挑戦する方々のヒントになれば嬉しいです。
はじめに
年間収支報告の目的
老後2,000万円問題に直面したことをきっかけに、資産形成として始めたのがデイトレードでした。最初は思うように結果が出ず、含み損に悩まされる日々もありましたが、2024年は気持ちを新たに取り組み、なんとか年間でプラスを達成！来年はさらに一歩前進すべく、日々の努力を積み重ねていきたいと思っています。
この決意の裏には、生活の変化があります。長年勤めた福祉業界を退職し、現在は家業を手伝いながら、生活防衛資金を確保しつつ資産形成に本腰を入れています。ただし、成果が出なければ再就職という現実も…。だからこそ、今は勝負の時期です。
2024年8月5日には大暴落が発生。特にダメージを受けたのは、SBI証券で保有していた高配当銘柄たち。単元未満株ということもあり、思うように買い増しできなかったり、成行注文でのズレもありましたが、それでも一部の銘柄は割安で拾えたのが救いでした。
分析の視点
デイトレードでは、「できるだけ安く買いたい」という思いから指値注文を多用。でも、それって「落ちるナイフをつかむ」状態になることも多く、ヒヤヒヤもんでした。運よくリバウンドして利益になることもあれば、痛い損失に繋がることも…。
また、約定後に株価が上がるのを待っているうちに、次のチャンスを逃すという場面も少なくありませんでした。
一方、高配当投資ではSBI証券を活用して単元未満株で運用。指値が使えず成行注文になることで、思った価格とズレることも。でも、ポートフォリオ全体では含み益を確保し、配当金も安定して入ってきているのは嬉しいところ。
今後は、景気敏感株に偏らず、ディフェンシブ銘柄を増やしてリスクヘッジを強化していく方針。日銀の利上げ動向にも目を光らせながら、利上げの影響を受けにくい銘柄選びにも力を入れていきます。
AI市場が盛り上がる中、半導体関連銘柄に注目した時期もありましたが、いまいち波に乗れず…。現在は含み損中ですが、焦らず状況を見守りつつ、タイミングを見計らって追加投資を狙っていきます。
トレード結果の概要
デイトレード収支
2024年はトレードの途中でお休みしていた期間もありましたが、全体を振り返るために収支をまとめました。
トレード件数：160件 損失：12件 損益比率：0.33
損益比率から見えること
損益比率は、トレードの効率やリスク管理の良し悪しをはかるバロメーターです。
年間収支との相関
損益比率が高くて収支もプラスなら、戦略がうまくいってる証拠。逆に比率だけ高くても収支がマイナスなら、トレード数が少ないとか勝率が低い可能性も。
リスクとリワードのバランス
たとえば損益比率2.0なら、1回の損失を取り返すのに0.5回の勝ちでOK。つまり、勝率が低くても稼げる戦い方ができるということです。
戦略の有効性評価
この比率を追いかけることで、戦略の修正点も見つけやすくなります。低ければ、エントリーや利確・損切りルールの見直しが必要かも。
改善点発見
1.0を切ってる場合は、損失のほうが大きい証拠。ここはしっかり対策を立てていくべきポイント。
リスク許容度の判断
あまりに高すぎる比率も要注意。利確に偏って損切りを渋っている傾向が見える場合もあるので、含み損が膨らむ前に判断を見直しましょう。
スイングトレードと高配当投資（単元未満株）
ポートフォリオの状況（2024年12月27日時点）
配当利回りなども含めて、全体像を確認。
- 年間配当金：88,305円
- 利回り：3.72％
基本的には配当金目的の中長期保有がメイン。ただし、利益が配当を上回るときや上昇率15％超のときには、利確することもあります。逆に、思うように上がらない銘柄は薄利での撤退も選択肢に入れました。
売却益と配当金
- 中長期で保有し、配当金の入金を目的とした運用を実施。
- 利益が配当金を上回る場合かつ上昇率15%、または思うように利益が出なかった結果薄利り売却する場合もあり。
反省点
デイトレードの反省点
高値つかみをしてしまった場面があり、エントリーとエグジットの精度向上が今後の課題。また、トレード全148件中、損切りはわずか8件でしたが、もう少し効率よく見直す余地あり。
特に多かったのが「上昇しそうでしない」展開にイライラして手放した直後、グイっと伸びるパターン…。板の厚さや需給関係をしっかり見極める忍耐も必要だと痛感しています。
印象的な失敗例はDeNAの売却。ポケポケの人気や拡張パックの好調を材料に買いましたが、なかなか上がらず損切り。その後、業績予想が大幅上方修正され、株価が急騰。情報収集の甘さが悔やまれます。今後は業績やニュースをしっかりチェックし、売買判断の精度を上げていきます。
高配当投資の反省点
SBI証券では単元未満株しか使っておらず、成行注文しかできないため、思った価格とズレてしまう場面も…。それでも、全体では含み益があり、配当も安定しているため、今のスタイルは継続予定です。
今後は業種の分散を強化し、景気敏感株からディフェンシブ銘柄へシフト。また、日銀の利上げにも備えて、影響を受けにくい業種や恩恵を受ける分野をしっかりリサーチしていきます。
まとめと今後の方針
来年に向けた改善策
反省を活かして、以下の方針で運用を続けます。
- 今年と同じスタイルを軸に継続
- エントリーとエグジットの精度向上
- 中長期投資では業績と配当利回り（目安は3.5%以上）を重視
- 分析と記録を通して成長へとつなげる
