2024年のデイトレードを振り返ると、途中でトレードを休んでいた期間や、8月5日の大暴落など、決して順調な一年だったわけではありません。それでも年間収支はプラスで終えることができ、結果だけを見れば一つの区切りをつけられる一年になりました。
ただ、年間で利益を残せたからといって、すべてのトレードがうまくいったわけではありません。できるだけ安く買おうとして下落途中の銘柄へ指値を入れたり、なかなか上昇しない銘柄を手放した直後に株価が伸びたりと、エントリーや売却の判断には多くの課題が残りました。なかでもDeNAの売却は、その後の株価上昇まで含めて強く印象に残っている失敗トレードの一つです。
この記事では、2024年のデイトレード収支をトレード件数や損益比率とともに振り返り、実際の失敗から見えてきた反省点を整理します。あわせて、並行して行っていた高配当投資の年間配当金やポートフォリオの状況にも触れながら、2025年の投資へどうつなげていくのかをまとめていきます。
はじめに｜2024年の投資を年間収支から振り返る
年間収支報告の目的｜プラス収支の裏側にあった失敗と課題
老後2,000万円問題に直面したことをきっかけに、資産形成の一つとして始めたのがデイトレードでした。
始めた当初は思うような結果を出せず、含み損を抱えて悩むこともありましたが、2024年は気持ちを新たにトレードへ取り組み、年間ではなんとかプラス収支を達成することができました。ただ、年間でプラスだったという結果だけを見て終わらせるのではなく、どのような場面でうまくいき、どこで判断を誤ったのかまで振り返っておく必要があります。
投資への向き合い方が変わった背景には、生活そのものの変化もありました。長年勤めていた福祉業界を退職し、現在は家業を手伝いながら、生活防衛資金を確保したうえで資産形成に本腰を入れています。
一方、成果が出なければ再就職も考えなければならないという現実があります。だからこそ、今は投資についても結果だけではなく、判断の過程まできちんと見直しておきたい時期です。
2024年8月5日には大暴落もありました。特に影響を受けたのが、SBI証券で保有していた高配当銘柄です。単元未満株で保有していたこともあり、思うようなタイミングで買い増しできなかったり、成行注文によって想定していた価格からずれたりする場面もありました。
それでも、大きく下落した局面で一部の銘柄を割安な価格で拾えたことは、その後のポートフォリオを考えるうえで救いになりました。
分析の視点｜指値中心のデイトレと単元未満株の高配当投資
デイトレードでは、「できるだけ安く買いたい」という気持ちから指値注文を多く使っていました。
ただ、株価が下がっている途中で指値を入れることで、結果的に「落ちるナイフをつかむ」ような状態になることも少なくありません。そこから運よくリバウンドして利益につながるケースもあれば、そのまま下落して損失が膨らむこともありました。
さらに、約定したあとに株価が上昇するのを待ち続け、その間に別のトレードチャンスを逃してしまう場面もあります。安く買うことだけでなく、資金をどこで使うかという点も今後の課題です。
一方、高配当投資ではSBI証券を利用し、単元未満株を中心に運用しています。指値注文が使えず成行での注文となるため、実際の約定価格が想定していた価格からずれることもありました。
それでもポートフォリオ全体では含み益を確保しており、配当金も安定して入ってきています。今後もこの運用スタイルは継続しながら、景気敏感株に偏りすぎないようディフェンシブ銘柄を増やし、リスクヘッジを強化していく方針です。
日銀の利上げ動向にも目を向け、利上げによる影響を受けにくい銘柄についても調べていきます。
また、AI市場が盛り上がる中で半導体関連銘柄に注目した時期もありましたが、こちらは思うように波へ乗ることができず、現在は含み損となっています。焦って動くのではなく状況を見ながら、タイミングを見計らって追加投資を狙っていく考えです。
トレード結果の概要｜2024年のデイトレードと高配当投資を数字で確認
デイトレード収支｜160件のトレードと年間損益を振り返る
2024年は途中でトレードを休んでいた期間もありましたが、一年間の結果を確認するため、収支をまとめました。
トレード件数：160件 損失：12件 損益比率：0.33
損益比率から見えること｜利益と損失のバランスを確認
損益比率は、トレードにおける利益と損失のバランスを振り返るために使っている数字です。
年間収支との関係を見ると、損益比率が高く、なおかつ年間収支もプラスであれば、取り組んでいる戦略が結果につながっていると考えられます。一方、比率が高くても年間収支がマイナスなら、トレード回数や勝率など、別の部分も確認する必要があります。
リスクとリワードのバランスを見るうえでも参考になります。たとえば損益比率が2.0であれば、1回の損失を取り返すのに0.5回の勝ちで済む計算となり、勝率がそれほど高くなくても利益を残せる戦い方につながります。
反対に、損益比率が低ければ、エントリーだけでなく利確や損切りの方法にも見直す余地があります。1.0を下回っている場合には、利益よりも損失のほうが大きくなっているため、今後の対策を考えたいポイントです。
また、比率が高ければそれだけで安心というわけでもありません。利確に偏る一方で損切りを渋っている傾向がないかなど、含み損が大きくなる前に自分の売買を振り返る材料として使っていきます。
スイングトレードと高配当投資（単元未満株）｜配当を受け取りながら売却も判断
基本的には配当金を目的とした中長期保有を中心としながら、株価の上昇によって利益が大きくなった場合には売却も行っています。
配当だけを受け取り続けるのではなく、株価の動きも見ながら利益を確定するのが2024年の運用でした。
ポートフォリオの状況（2024年12月27日時点）｜年間配当金88,305円・利回り3.72％
2024年12月27日時点のポートフォリオについて、配当金や利回りを含めて全体を確認します。
- 年間配当金：88,305円
- 利回り：3.72％
運用の中心は、配当金を目的とした中長期保有です。
ただし、保有を続けることだけを前提にはしていません。得られる利益が配当金を上回る場合や、株価の上昇率が15％を超えた場合には利確することもあります。反対に、思うように株価が上がらない銘柄については、薄利で撤退することも選択肢に入れていました。
売却益と配当金｜配当目的を軸に15％上昇も売却判断
2024年の高配当投資では、中長期で保有しながら配当金の入金を受け取る運用を行いました。
一方で、利益が配当金を上回り、株価の上昇率が15％に達した場合には売却することもあります。また、保有していても思うように利益が伸びなかった場合には、薄利で売却するケースもありました。
反省点｜デイトレードと高配当投資に残った課題
デイトレードの反省点｜高値づかみとDeNA売却から見えた課題
2024年のデイトレードを振り返ると、まず改善したいのがエントリーとエグジットの精度です。
高値づかみをしてしまった場面もあり、買う位置をもう少し慎重に見極める必要がありました。また、トレード全148件のうち損切りはわずか8件でしたが、この数字だけで良し悪しを判断するのではなく、売買全体をもっと効率よく見直せる余地があると感じています。
特に何度も経験したのが、買ったあとに「上昇しそうで、なかなか上昇しない」という展開です。値動きを待ちきれずに売却すると、その直後からグイっと株価が伸びることもありました。
単純に我慢すればいいわけではありませんが、板の厚さや需給関係を確認しながら、どこまで待つのかを判断する忍耐も必要だったと感じています。
2024年の中でも印象に残っている失敗がDeNAの売却です。
ポケポケの人気や拡張パックの好調を材料として購入したものの、思うように株価が上昇しなかったため損切りしました。しかし、その後に業績予想が大幅に上方修正され、株価は急騰。結果を振り返れば、情報収集の甘さが悔やまれるトレードとなりました。
今後は、目の前の株価だけを見るのではなく、業績やニュースについてもしっかり確認しながら売買判断の精度を高めていきます。
高配当投資の反省点｜単元未満株の成行注文と業種分散を見直す
SBI証券では単元未満株を使っているため、注文は成行となり、自分が想定していた価格から約定価格がずれてしまう場面がありました。
それでもポートフォリオ全体では含み益を確保できており、配当金も安定して入ってきています。そのため、現在の高配当投資のスタイルそのものは今後も継続する予定です。
一方で、ポートフォリオの業種については見直していきます。
景気敏感株への偏りを減らし、ディフェンシブ銘柄を増やすことで分散を強化する方針です。また、日銀の利上げにも備え、影響を受けにくい業種や、恩恵を受ける分野についても引き続き調べていきます。
まとめと今後の方針｜2024年の反省を次の投資へつなげる
来年に向けた改善策｜売買精度と中長期投資の基準を見直す
2024年は途中でトレードを休んだ期間や大きな相場下落もありましたが、年間収支としてはプラスで終えることができました。
ただ、年間収支がプラスだったからといって、すべてのトレードがうまくいったわけではありません。デイトレードでは高値づかみや売却タイミング、情報収集に課題が残り、高配当投資でも単元未満株の注文方法や業種の偏りなど、改善したい部分が見えてきました。
来年も今年と同じ投資スタイルを軸にしながら、次の点を意識して運用を続けていきます。
- 今年と同じスタイルを軸に継続する
- エントリーとエグジットの精度を高める
- 中長期投資では業績と配当利回りを重視し、3.5％以上を一つの目安とする
- 日々の分析と記録を続け、次の投資判断へつなげる
2024年にうまくいったことだけでなく、失敗したトレードや判断に迷った場面まで記録として残しておくことで、来年の運用に活かしていきたいと思います。
