「楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」が運用管理費用引き下げとファンド名変更を発表
2025年3月27日、楽天証券は「楽天・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」に関する重要な変更を発表しました。まず注目すべき点は、運用管理費用が引き下げられることです。現在の運用管理費用（信託報酬）は年率0.192%（税込み）ですが、これが2025年5月23日（金）より年率0.1238%（税込み）に引き下げられることが決まりました。この変更により、投資家にとってコスト面でのメリットが増すことになります。
さらに、ファンド名も変更されます。新しいファンド名は「楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」となり、アメリカの大手金融機関「シュワブ（Charles Schwab）」との提携が示されています。この提携により、今後ますますの安定した運用が期待されるでしょう。
※運用管理費用（信託報酬）とは？
運用管理費用とは、ファンドを運営するための費用で、投資家が負担することになります。これは年率で表されることが多く、例えば0.1238%というのは、100万円を投資した場合、年間で1,238円が費用としてかかるという意味です。運用管理費用が引き下げられることは、コストを削減できるため、投資家にとって非常に重要なポイントです。
上位10銘柄の詳細を把握しよう
「楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」に投資する際、どの銘柄に投資しているのかを把握することは非常に重要です。このファンドはアメリカの高配当株に投資をしており、その中でも上位の銘柄を知ることで、投資家は自分の投資先の傾向をつかむことができます。
上位10銘柄の詳細を確認することで、どの業種に強みを持ったファンドなのか、どの企業がポートフォリオに占める割合が高いのかが明確になります。特に配当金を重視した投資家にとって、これらの情報は有益です。
※ポートフォリオとは？
ポートフォリオとは、投資家が保有する資産や銘柄の構成を指します。ファンドのポートフォリオがどのように分散されているかを理解することは、リスク管理の面でも非常に重要です。分散投資により、特定の銘柄の株価が下落しても、他の銘柄がその損失をカバーできる可能性が高くなります。
NISA口座で購入する際の注意点
NISA（少額投資非課税制度）を利用して「楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド」を購入する場合、特に注意しなければならない点があります。それは、配当金の受け取り方法についてです。
NISA口座で購入した場合、配当金の受け取り方法は一度選択すると、変更ができなくなります。2025年4月1日現在、NISA口座で購入した場合は、受取型（配当金を現金で受け取る）か再投資型（配当金を自動で再投資する）のどちらかを選択する必要がありますが、選んだ方法を後から変更することができません。
一方、特定口座では、配当金の受け取り方法を自由に変更することが可能です。したがって、NISA口座で投資を行う場合は、最初に選ぶ配当金の受け取り方法を慎重に決定することが大切です。
※NISA口座と特定口座の違いとは？
- NISA口座：年間投資額に上限があり、その範囲内で得られた利益が非課税になります。配当金や譲渡益（売却益）が非課税対象となりますが、一度選んだ受け取り方法の変更はできません。
- 特定口座：課税対象となるため、配当金や譲渡益には税金がかかりますが、受け取り方法は自由に変更可能です。
結論
「楽天・シュワブ・高配当株式・米国ファンド（四半期決算型）」は、運用管理費用が引き下げられ、ファンド名も変更されることで、ますます注目を集めること間違いありません。特に配当金重視の投資家にとって、コストの削減と安定した運用が期待できるため、これから投資を始めようと考えている方にもおすすめできるファンドです。
購入を検討する際は、上位銘柄の詳細を確認し、NISA口座での注意点も意識しておくことが大切です。自分の投資目的に合わせて最適な選択をしましょう。
